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El estado de sus finanzas repercute de manera directa en su vida y puede causar daños colaterales, conyugales o familiares si no tiene un control sobre ella.

Este método puede parecer tedioso, quizá le recuerde a algún examen escolar, pero es imprescindible hacerlo al menos una vez al año, aunque lo ideal sería realizarlo cada tres meses, y así evitar enredarnos en los mismos errores financieros durante el resto del año.

Elija un lugar cómodo sin mucho ruido, puede utilizar papel y pluma, su teléfono celular o computadora para hacer las anotaciones que considere importantes, tome el tiempo necesario, esto es importante y analice la situación en base a los siguientes cuestionamientos:

Preguntas para evaluar el estado de sus finanzas

  • ¿La forma en que administra su dinero lo hace sentir bien?
  • En caso de contar con pareja ¿Sabe lo que él/ella percibe mensualmente? ¿Han hablado sobre finanzas en los últimos meses?
  • En cuanto a finanzas personales ¿Cuáles considera que son sus áreas débiles? Es decir en las que tiene más fallas.
  • ¿Su situación económica actual lo hace sentir cómodo o considera que debe cambiar algo?
  • ¿Qué ha aprendido de sus aciertos financieros?
  • ¿Ha cometido errores en cuanto a sus finanzas? ¿Puede identificarlos? ¿Ha enmendado esos errores?
  • ¿Conoce los concepto básicos financieros? ¿En qué temas financieros se encuentra mejor informado?
  • ¿Conoce su sueldo bruto (Antes de las reducciones y aportaciones)? ¿Cuanto es destinado a aportaciones? ¿Qué cantidad le reducen?
  • Hasta el día de hoy ¿Qué cantidad de dinero tiene ahorrado?
  • ¿Tiene deudas? ¿Exactamente cuánto debe?
  • ¿Conoce el total de sus bienes?
  • ¿Cuenta con algún tipo de seguro en caso de que llegue a faltar en casa?
  • En caso de algún accidente o enfermedad ¿Se encuentra protegido económicamente de alguna forma?

 

Después de que de manera honesta haya respondido todos estos cuestionamientos, en su mente tendrá más claro el campo financiero en el que se encuentra pisando en estos momentos. Ahora sabe sus puntos débiles y en los que se encuentra en un mejor momento. Procuré hacer de este método un hábito dentro de sus actividades financieras.

Las finanzas personales lo acompañaran a lo largo de su vida, por eso es importante tener un control sobre ellas esto hará que su vida mejore en muchos aspectos y sobre todo en caso de eventos inesperados le permitirá tomar una decisión acertada en cuanto a finanzas.

La situación y necesidades financieras cambian dependiendo de su edad y por supuesto de la etapa en la que se encuentre y/o la diversas situaciones por las que está pasando, es por eso que es indispensable desde hoy comenzar una nueva etapa en su vida financiera, sin importar si está en un buen momento, porque como pudo darse cuenta en los cuestionamientos tenemos fallas, las cuales siempre tienen arreglo si está dispuesto a aprender de ellas.

La tranquilidad que le da saber que su futuro financiero se encuentra por buen camino, es una satisfacción que muy pocos pueden sentir, está en el momento indicado para construir ese camino.